A Gestão de Crédito é um processo em que a Empresa vende um produto / serviço aos clientes a crédito. A empresa recebe os pagamentos do cliente posteriormente, após a venda do produto. O montante de crédito fixado por uma empresa para um cliente é denominado limite de crédito . O cliente pode adquirir o produto de uma empresa dentro do limite de crédito e, quando o limite de crédito é ultrapassado, o pedido é bloqueado pelo sistema.
Exemplo - considere que uma empresa cria um limite de crédito para o cliente de 200.000. O cliente pode comprar o produto da empresa a crédito até que o limite de crédito de 200.000 seja atingido. O cliente dá um pedido nº 1 no valor de 100.000. Novamente, o cliente dá um pedido nº 2 no valor de 1,50000. Agora, o total do pedido aberto ultrapassa o limite de crédito de um cliente. O pedido 2 é bloqueado pelo sistema devido ao limite de crédito atingido.
Aqui, o cliente pediu um total de Rs. 2,50.000, enquanto o limite de crédito do cliente é de Rs. 2.00.000. Aqui, o pedido 2 ultrapassou o limite de crédito de um cliente. Assim, o pedido 2 será bloqueado pelo sistema. O limite de crédito pode ser diferente para cada cliente.
Tipos de verificações de crédito:
- Verificação de crédito simples : Verificação de crédito simples = Valor de todos os itens em aberto + Valor do pedido de venda atual. Nota: Itens em aberto são faturas para as quais a empresa não recebeu pagamento.
2. Verificação de crédito automática - A verificação de crédito automática permite que você avalie uma transação com base na classificação de crédito do cliente e garante o processamento posterior apropriado do documento da transação. A verificação do limite de crédito começa automaticamente quando você salva um documento ou selecionando Verificar crédito. As verificações de crédito automáticas são de 2 tipos-
- Verificação de crédito estático (verificar o limite de crédito em relação ao valor total do pedido de venda em aberto + entrega em aberto não faturada + valor de faturamento do documento de faturamento em aberto não aprovado na contabilidade).
- Verificação de crédito dinâmica (verificar o limite de crédito em relação ao pedido de vendas em aberto ainda não entregue + entrega em aberto não faturada + valor de cobrança do documento de cobrança em aberto não aprovado na contabilidade + valor da conta aprovado, mas não pago).
Etapa 1) Definir verificação de crédito
- Digite o código T OVA8 no campo de comando.
- Clique no botão Novas Entradas.
Passo 2)
- Entre no controle de crédito.
- Verifique a opção de verificação de crédito.
- Insira o período de validade do limite de crédito.
- Verifique a opção Static.
- Verifique os pedidos e entregas em aberto.
Etapa 3)
Clique no botão Salvar.